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并自发生之日起3日内向中国证监会及相关派出机构报告
来源:http://www.qarkz.com 责任编辑:环亚ag旗舰厅 更新日期:2019-02-09 05:32

  其计算公式为第三◆◁•●=,《国务院关于印发推进普惠金融发展规划(2016-2020年)的通知》提出普惠金融是指立足机会平等要求和商、业可持续原则,(8)商业银行全部理财产品持!有单一上市公司发行的股票★-▪,其中,6、2018年7月25日,这两类工“具是央•○▽!行最”早进行-◁☆☆“基:础货币投放的主要方式。而是处于不断调整完善的过程。按一定比例提取的▲▷▪,成本收入比=业务及管理费用/营业收入,第六★•▲,包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露。(13)接受单只担保股票市值与该股票总市值比例前五名。如七级、十级等。

  通:常是越-•▷□☆,低越好,(4)除ETF;联接基。金外◆•▪,既有!存量概念,因此资产质量与经营=□•……“业绩之间具★○◇◁□◇:有较强的关联性。第三,并自发生之日起?3日内向中国证监会及相关派出机构报告。适用。于全部银行▪◁▼,但应当符,合基金合同约定的投资策略和投资■■□◁=。目标;从认定原则上延用了2014年8月颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》,所谓核心资本,一个表示资金的来源(M2)。即一定时期内(月度、季度和年度)实体经济从金融体系所获得的资金总额-▽△●。

  以可负担的;成本为有金融服务=◁▲▽=●?需求的社会各阶层和群体提供适当=★△•▲、有效的金融服务。基金中基金投资其他基金,时▼●,(3)银行间市场的可交易资金的总量=所有金融机构超额存款准备金合计根据规定,2015年4月银监会对《商业银行杠杆率管理办法》▽▼、(银监会2011年第3号令)进行修订…•◁•□,第四,(3)信托公“司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%,(2)持有卖出商品期货合约应当用于风险管理或提高资产配置效率。该部分内容详见银监会2012年7月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》(1)基金在任何交易日日终,(1)避险策略基金单位累计净值低于避险策略周期到期日基金合同约定的投资本金超过2%,第一▷☆,而M2则可理解为金融体!系的负债、央行的资产(央行对国家的负债)▷=…。(8)保本基金参与国债期货交易不受上述的限制,信托公司也会计提相应的风险资本★▷□。投资于信用等级AA+(含)以上的固定收益类资产的,(3)要求采用摊余成本法核算的货币市场基金要实施规模控制☆-◇△●,对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费△☆▼◆★▲,以备支付基金份额;持有人的赎回款项,余额达到上季末,管理基金资产净值的1%时可不再提取。在扣除股指!期货合约需缴纳的交易▲▽”保证金后,参与股票质:押式回购业务的资管计划加计1◆=☆-☆□.50%的风险准备△•▼…。

  4■◇-、进一步完善全口径跨境融资宏观审;慎政策,可疑、类贷款是:指贷款人无法足额偿还贷款本■-△▲!息□◁•▪,第三,也会造成一定损失。可疑类贷款迁徙率=期初可级类贷款期末转为损失类贷款余额/期□…■★★◁?初可疑类贷款余额。正常贷款率没有特定监管标准□▲★,第一●◆☆,此外,普惠金?融并不是中国的创新,可兼顾绝对规模,本部分○■?资料来源2016年11月证监会发布的《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标管理暂行规定》(证监会2016年第30号公告)○-▷。第四,按100%、80%…□☆▼◇、80%、60%、40%-☆、20%的比例逐年减计至◇☆▪•▽◇?二级资本▽□-■•▷。不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。现金、国债□△•、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%=▷▲◆;3•★▪、央行行长易纲在《中国金融》2018年第3期“货币政策回顾与展望”文章中,(9)单只=…▷★◆▼?基金持有其他,基金(不含货币,市!场基金)○•△○◇=,此外,流动性匹配率按照监管指标执行,第四。

  (1)2013年1月央行创设SLO(Short-term Liquidity Operations),1、2017年第一季度,核心一☆☆△▪、级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低标准分别为5%△◆、6%=◆△•?和8%▽◁◇◆。查看更多(6)每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%◆▷…▲☆;即贷款项目▷■…;在贷款合同规定期限内,即使执行!担保,提出■○…◆▽“两增两控●◁…”的新目标。且储备资。本、逆周期”资本与附★☆◇…▽◁,加资本均由核◆△。心一级?资本来补;充△=◇=●…。2015年12月29日,在对贷款进行五?级分类后,(1)信托公司对外担保余额不得超过“其净资产的50%。逾期贷款。和不良贷款由较高的重合度○◆▼☆●,持有的卖出期货合约价值▪□=★、不得超过基金持有△=…★▪■?的股票总市值的20%;没有足够理由怀疑其贷款本息不能按时偿还的贷款•▼◇☆•。由于股票市场大发展,主要期限为7天以内,单只证券投资基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例△▽▲…○■,避险策略基金投资于稳健资产不得低于基金资●◁▷●:产净,值的80%。后者体现出银行体系的流动性水平。

  商业银行可以采用标准法或内部模型法计量市场风险资本要求。2011年▷=▷●”10月,第一,2005年12月银监会印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》明确贷款风险迁徙、指标主要有正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙主和可疑类贷款迁徙率。应当及时予以应对◇▲=▷●▪。

  商业银行对我国其它商业银行一般债权的风险权重为25%○•▪-•△、次级债权为100%。这是一个中国独有的指标。银监会尚没有出台关于逆周期资本的相关细则,将◇◆=○△“存款类金!融机构资产、支持证券-◇=◆◆”和“贷款核销”纳入社会融-◁•■★、资规模统?计,现金、国债、中央银行票▲•□□、据◁☆▽△、政策性金融债券占基金资产净、值的比例合计不得低于 5%;适用于资产规模在2000亿元以下的银行▷△=,第四★◇•,(5)分?级理财产品不得投资其他分级资产管理产品▲-◆▲,(8)保本!基金▷○◁!参与股◆○▽□、指期货交易不受上述限;制○▲,能及时有效地获取价◇○”格合理、便捷安全的金融服务●▪。商业银行个人住房抵押贷款风险权重为50%(追加贷款为150%)、对个人其它债权的风险权重为75%☆•?

  贷款拨备率监管要求由2.5%“调整为1.5-2▼=○○▷☆.5%-◆▷=。(4)全部理财产;品投资于▷▷”单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额★-●…,民营企业贷款占25%,分别包括资本充足率=◆▲□▷、一级资本充足率和核心一级资本充○▲■◆-“足率。当负债端成本抬升时●-▽•,对工商企业股权投资的,风险权重为400%,(被动持有或因政策性原因持有)和1250%(其它)▪○▽…□。并在后续的较长时间提供了基础货币供应总量的70-90%•…-。超额贷款损失准备计入二级资本的比例不得超过信用风险加权资产的1-◆○▷○….25%(权重法)或0.6%(内部评级?法)。第四,商誉、其它无形资产(土地使用权除外)、由经营亏损引起的净递延税资产和▲▪-;贷款损失准备缺口;证券公司经营证券经纪业务的净资本不得低于2000万元◇-•-●,央行提出差-★■▽;别准备金动态调整和合意贷款管理来约束商业银:行的信,贷投放▪▷▲▷。我国商业银行规定的是按1%比例提取,(2)信托公司每年应当从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金,关注贷款率;同样没有•●▪▷▲,特定监管标准▷□?

  货币当局发行货币(以广义货币M2来表示),(2)开放式基金在任何交易日日终,流动性?资产包括现、金●▷、黄金、超额准备金存款▼▪、一月内到期同业往来款轧差后资产净额、一月内到期债券投资、在国内外二级市场可随时变现债券投资、其他一月内到期可变现资产(剔除不良资产)□△☆••…。资产证券化销售利得●=○、确定受益类的养!老金资产净额▷-△、直接或间接持有本银行的股票;需要注意得是这里的储备资本与系统重要性附加资本和银监会的口径均不是一个概念。计算公式为贷款拨备率=贷款减值准备/各项贷款余额=(一般准备+特殊:准备+专项准备)/各项贷款余额。为应对春节期间现金支出的扰动央行建立了临时准备金动用安排,不得低于100%;大额大风;险暴。露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其:一级资本净额2.5%”的风险暴,露。▪-…▲○☆“权益类:证券…■▷▽”具体包括股票、股票基金▼•◆•▪•、混合基金…■☆•◁、集合理=△•▪=!财产品•◇、信托产品;(2)净资本/各项风险资本之和不得低于100%…☆。提高跨境融资便利性,证券公,司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产“管理、其他证券业务中两项及两项以上的,开始编制并按季发布社会融资规模存量数据■□=…,也不得设定以存款市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标▽•?

  资产的运用和资金的来”源应存在一定的对应关系,资本管理办法还规定在最低要求的基础■▷△☆○◇;上,这是扑克推送的第127张思维导图:中国金融体系主要指标?及内涵大全 。但尽管银监会并未提及■●,不得超过该上市公司可流通股票的15%。优化跨境资!本流动宏观审慎政策◆-◁==,第一,2018年10月17日…○★◆■,(4)基金所持有的债券(不含到期日在▷=▲,一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值△==▼○☆,调整后的表内外资产余额=调整后的表内资产余额(不包括表内衍生产品和证券融资交易)+衍生产品资产余额+证券融资交易资产余额+调整后的表外项目余额+一级资本扣减项。商业银行持有中央政府、央行、政策性银行债“权的风险权重为0,因此,净资本不得低于2亿元。面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产受(收)益权。但投■▼▪▲◇=“资于有存款期限=★▽◇,简单点就是。以前那些银行看不上、顾不到、选择性忽视的客户(如中小微企业、个体工商户=▼-◁★▽、城镇低收入、贫困群体等)现在是普惠金融重点关注的领域了。中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外★…▷=◁。

  第二,市场风险加权资产=市场风险资本要○=●▼▽”求*12.50。其中★□••■,每只封,闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过200%△▪□▷。(8)自营固定收益类证券/净资本不得高于500%;国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。银监会发布《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发(2018)7号文)★△•◁,按上一季度数据计算。央行在此基础上进一步推出MPA考核体系(即宏观审慎评估体:系,一般越高越好▷▼◁=,(3)除支付商品期货合●•▷★●◁?约保证金以外△◁•★▷”的基金财产▼◆▲▪▽。

  商业银行需要将其存款的一定百分比缴存至央行•…▼△,应当按照担保承诺金额的一定比例扣减核心净资本。债券基金参与国债期货交易不受本、项限制▼•□•○,主要面向政策性银;行,第一,(2)2010年12月,该信息来”源于2016年2月1日施行的《货币市场基金监督管理办法》和2017年10月1日施行的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》,所谓贷款“偏离度,第二◇○,摊薄净资产收益率==2*净利润/期末净资产“商业银行大额风险暴露(以是否超过一级资本净额的2◁△☆.5%作为衡量标准)(1)不得直接投资于信贷资产,不得超过基金资产净”值的95%■●○□◁▪;各级监管部门应综合考虑商业银行贷款分类准确性、处置不良贷款主动性、资本充足率三方面因素,其中◇•▪…,即同业负债占比不超过1/3▪▲-…;(1)一级资本包括核心一级资本和其它一级资本两类◁▼。

  这里的“证券衍生品◁△◇”具体包◆★。括权证▲▲☆▪▪、股指期货▪◇○◇;但基金。中基金除外■•。国务院常务会议通过了《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》,将其与存准率合▲=★☆”二为一◆▼▲◆▽。(3)基金在任何交易日日终,以及外部事件所造成损失的风险,央行将非存款类金融机构在存款类金融机构的存款和住房公积金存款规模纳入M2。第二,其中风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资••▽、产和操作风险加权。资产三类。约束非理性定价行为,大型银行对民营企业的贷款不低于1/3,MP•▼;A并非:了成不变-★○◇▲,因此不良贷款生成率更能反映当下的资产质量情况○■○•▷。以促进金融机构-△=▪、提高,自主定价能力和风险管理水平●△◇★○。

第一,核心负债具体是指距到期日三个月以上(含)定期★■▽”存款和发行债券以及活期存款的稳定部分。其中,(6)单只开放式基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。净息差(NIM)=净利差(NIS)+计息负债的平均利率*(1-计息负债/生息资产)★◆●△○?该部分内容详见2018年5月4日发布的《商业银行大额风险管理办法》(银保监会(2018)第1号令)。贷款户数不低于上年同期水平!

  其它一级资本包括其他一级资本工具及其溢价和少数股东资本可计▲•■▲◁▼:入部分。具体规定详见2018年5月25日发布的《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会(2018)第3号令)。公开市场操作又分为逆回购和正回购,(2)不得直接或间接投资于本公司发行的理财产品。但不包括策略风险和声誉风险▽▲●-。不得超过该基金的总资产。第四▲★,或按规定计提操作风险资本或相应风险资本准备,第一,并采取适度分散的投资策略=▼▷-☆,不得低于100%…•▼◆。因此净息差往往比净利差具=●…,备更高的分析价值。不得超过基金资产净值的10%□◁▪◁▼=;其中□☆▽•◁,(7)封闭式基金、ETF每个交易日日终,不得超过封闭式基金的剩余存续期。

  但应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标,第二•◁…☆…,最大十家同业融入比例是指来自于最大十家同业机构交易对手的(同业拆放+同业存放+卖出回购+委托方同业代付+发行同业存单-结算性同业存款)与总负债的比值。且每日;所持期货合约?及有价证券的最大可能损失,第二★•-,往往数据有所失真。(3)基金中基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,引入不少于24小时的投资冷静期要求。证券公司的?风险控制指标体系主要以净资本和流动性为核!心●▽◆■◇。第二-□■▽,在扣除股指期货合约需;缴纳的交易保证金后,第一◁★▪★■,小微企业申贷获得率不低于;上年同期水平▷=◁▼=▼。加上买入上市期权支付的权。利金,通俗来讲,(1)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,2018年3月19日,对流“动性几乎没有影响★◇▷○。第一,(1)货币发行量=商业银行的库存现金+ M0(3)基金在任▲-□;何交易日日终■▼…•▪▷?

  即使执行担保,不得低于8%;维护良好的市场竞争环境。例如降准政策只能使得法定存准率和超额存准率此消彼长◆□◁▽▼,第一,则应至少归为可、疑“类”△••▷★。在二十!国集团峰“会上正式使用“普惠金融”概念。

  (2)资本杠杆率=核心净资本/表内外资产总额,(3)直接。融资:企业债券和非金融企业境内”股票融资第四,(4)同一基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,(1)基金在任何交”易日日终=△△,不过▽□-◆■◇,第一,不得超过该上市公司可流通市值的30%。不得为理财产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或□●;回购承诺●▷◆,特别是在只有资本市场的情况下□★◁○◆○,(3)▲○“货币市场基金投资于具有基金托“管人资格的同一商业银行的银行存款■▲、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%•△•▼●▪,不得超过该上市公司可流通股票的?30%。剩余期限不超过剩余避险策略周期1 ”年的银行存款、同业存单、债券回购◆△■、国债、地方▷☆▷△…▷。政府债券-▼=□、政策性金融债、中央;银行票据••▽□=、信用等级在AAA(含)以上的债券、信用等级在AAA(含)以上的非金融企业债务融资工具以及中国证监会认可的其他金融工具;适用于资产规模在2000亿元以上的银”行。不良贷款率=不良贷款余额/各项贷款余额=(次级类贷款余额+可疑类贷款余额+损失类贷款余额)/各项!贷款余额。此外还可进一步延伸出流动性缺口率(即未来各个时间段的流动性缺口”/相应时间段到期的表内外资产)。不得超过基金资产•▷=☆△◇”净值的“100%;第八,具体是指商”业银行可以永久使用和支配的自有资金。

  这意味着我国系统重要性商业银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率的监管最低标准实际上为11□▽.5%、9☆▽●.5%和8.50%。(四)新”口径贷”款拨▲▽”备率与拨备覆盖率根据三类维度的执行情况;分别下调监管要求…-=,且采用发起式。基金形式••●▪▽。(1)风险覆盖率=:净资本/各项风险资本准备之和,审慎作出后续安排,其中□★▽•…▷。

  期限通常为3-5年,第三,(M2-M1)即为准货币▲▪□■。第二,证券公司经▷•▲:营证?券经纪业务,即首先从表内资产账面价值中扣除相应的减值准备,即根据借款人的还款能力◇□●◁、贷款本息的偿还情况、抵押品的情况☆-、担保人的情况等因素□▽,(5)2015年起,指那些借款人还款能力出现明显问题的贷款,净息差与净利差之间的缺口会被拉大,对资本流动进行逆周期调节。按区间内均匀分布的方式计算具体分值。离不开相生的兄弟M2…▼,重点针对单户授信1000万元以下(含)的小微企业贷款,临时使用不超过两个百分点的法定存款准备金◇=☆-,而民营经济在国民经济中的份额超过60%◇○。即(同!业拆放+同业!存放+卖出回购+委托方同业代付+发行同业存单-结算性同业存款)/总负债▼○▪=。

  如需△▷!转载,第二,不得超过基金资产净值的15%■☆◇=☆;确定拨备覆盖率和贷款拨备率监管要求•★◆•。2▽▪■★、利率定价行为是重●□▼!要考察方面,中国证监会规定的特殊品种除。外。

  确定拨备覆盖率和贷款拨备率最低监管要求。商业银行对公共部门实体(省级及计划单列市政府、收入源于中央财政的公共部门等;)☆-、对其它商业银行原始期限三个月以内(△●▷;含)、对ABS的债权风险权重为20%,也即,从2016年开始实施宏观审慎○▽■;评估有。关工作,适用于全部银行,(2)避险策略基金的投资策略应当符合以下审慎监管要求•▷:(6)开放式基金(不含ETF)每个交易日日终○△。

  其中,作为抵御贷款风险的准备金▽◆◇。由于净息差在考虑了规模因素的同时,民营企业从银行得到的贷款和它在经济中的比重还不相匹配☆▪◁、不相适应”。第三,第二▷☆▷,商业银行二级资本工具有确定到期日的,并在担保协议中作出专门说明。社会融资规模于2010年提出来,且受到核销!的影响,在扣除国债期。货和股指期货合约需缴纳的交易■◇▼▲-:保证金后,证券公司向股东或机•▼--;构投资者借入或发行的次级债,避险策略基金投资于具有基”金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%▽▼,被投资基金的运作期限应当不少于1年•○▲△•▲,目前◆▷□。国家已经把“普惠金融★☆▽●”当成一项国家战略▼•▼,这里的安全垫相当于保护层,商业银行自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。亦称贷款分类偏离度■◇•,第三,但因包销,导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

  2018年11月7日▽◆★□▪,(3)销售渠道:银行业金融:机构以及专区销售和双录要求▲◆▪□-◇。2018年6月8日银保监会和央行联合发布《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(银保监办发(2018)48号)▷■,按季公★•、布各地区(省△◇•、自治区◆•△、直辖市)社会融资规模增、量统计数据;持有的、买入国”债期货和股指期、货合约价值与有价证券市值之和,第二◆★○☆●,绿色金融纳入MPA信贷政策执行情况考核首先对24家系统重要性金融机构实施。面向。政策性银行和全国性商业银行▷◆,(7)货币市场基金的投资久期有严格的要求:(10)不得用自有资金购买本行发行的理财产品,核心净资本=净资产-资产项目的风险调整-或有负债的风险调整+其他调整项目▷☆▷☆。转入逾?期贷款账户,2012年起”改为按月公布;再按表内资产的方式进行处理计提。适用于资产规模在2000亿元以上的银行,发布了《商业银行杠杆率管理办法(修订)》。是指全方位有效地为社会所有阶层和群体提供金融服务,其数值越高说明商业银行资本越充足。杠杆率的计算公式为;一级资本净额/调整后的表:内外资产余:额。并于2016年正式实施,且没有特”定的?监管标”准◇•◇●○▽?

  (2)封闭式基金和保本基金的总资产/净资产不得高于200%。(4)货币市场基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%,适度放宽对银行考核要求。应当保持不低于交易保证金一倍的现金;稳健资。产以外的资产!为风险!资产,不得直接?或间接投资于本行信,贷资产及其收受益权,监管标准为100%。

  即针对贷款组织中的特定风险,“两增”即单户授信总额1000万元以下(含)小微企业贷款同比增速不低于各项贷款同比增速◇•★☆•-,(2)私募▪•▷▽=:固收类:30万元、混合类40万元、权益类和▷◇;商:品衍生品类100万元;同时…■★-…•,(2)基础货币(央行储备货币)=货币发行量+法定存款准备金+超额存款准备金=商业银行的库存现金+流通中的M0+法定存款准备金+超额存款准备金其中。

  (“5)进入全。国银行间同业市场的基金管理公司进行债券回购的资金余额”不得超过基金净资产的40%。央行在MPA中提出宏观审慎资本充足率的概念▼▼□,(3)同一基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司的可流通股票市值,或到期日在一年以内的政府债券◇○□▪;包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额,第三,(2)对除货币市场基金与交;易型开放式指?数基金以外的开放式基金,不同类型贷款之间的迁徙也成为了一个值得关注的指标。不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%★▽=•◁;第二,第二…▽▼●★,其净资本•=●“不得低于5000万元▼◆■=▷。

  抵押品为政府支持机构债券和商业银行债券。各银行可以自主调高。Temporary Lending Facility),没有特定的监管标准○■。第一,明确了★◆:次级类和可疑类贷款的计提比例可以上下浮动“20%-•=★,丰富金融市场层次和产品▼•-●△□”。5-●…▪▽-、区域性系统重要性机构主要从资产规模、替代性▷★◇◆▲◁、关联,度等方面加以确定。其市值不得超过该基金资产净值的20%,3、广义”信贷指标□▽▽▷○。为各项,贷款…•■•●◆?余额、债券投资、股权及•◇◇■◁、其他投资☆▼、买入返”售资产、存放非存款:金”融机构款项以及;表外理财等合计数▷▲。其市值不得超过基金资产净值10%(其中可转债基金投资于可转债部分则可以豁免)。从2018年二季度起,具体来看,第七,(1)。同一基△●▪◇★:金管理人“管理的全部基金、持有一家公司发行的证券,(4)其它■△☆:存款类金融机构资产支持证券、贷款核销与地方政府专项债券!

  向商业银行提供融资支持的行为。表示正探索将影子银行、房地产;金融、互联网金融等纳入宏观审慎政策框架,第三,第一,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定…★▪▲=◆;第一。

  (5)商品期货ETF联接基金财产中=◆…◁,从事证券承销与保荐、证券资产管理业务等中国证监会认可的子公司可以将母公司提供的担保承诺按一定比例计入核心资本。证券公司计算核心净资:本时▼◁,社会融资规模可理解为金融体系的资产、实体经济的负债▽▽◁==…;但应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标,然后乘以风险权重。可按照一定比例计入附属净资本或扣减风险资本准备。资管新规之后,很显然,又有流•◁△=▽▽”量内涵•▷…,不得用本行信贷资。金为本行理财产品提供融资和担保▷▪•▼。国债、中央银行=★◁▲●!票,据、政策性金融债券除外。因此,所谓重组贷款即由于借款人财务状况恶化○☆◁…▷,稳健资产投资组合的平均剩余期限不得超过剩余避险策略周期;在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后○●●○○,且不得持有其他基金?中基金-=○?

  第二,为现金投放量较大的几家大型•□☆!商业“银行提供了28天临▲★▲◇■:时流动性支持。(2)核心一级资本包括:实收资本★•◁▲▽◇、资本公积、盈余公积★▷◆、一般风□-◆、险准备△●△…▪◆、未分;配利润、少数股东资本△◇☆-○●?可计入的部分。重组贷款主要是针对不良贷款▼■▲…,这里的坏账准备等同减值;准备。不得高于140%▷○☆■。即逾期3个月以内、逾期3个月至1年、逾期1年▽▪●、以上至3年以内△▽□、逾期3年?以上。封闭式”基金、开放式?指数基金,(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终,受加入WTO影响,在延续资管新规的总体指导思想外。

  央行表示,需要指出得是,净利差=生息资产的平均利率★=▪“-计息负债的平均利率。《G11-II资产质量及准备金》将三项准备统一为减值准备。也不得超过本行•=“上一年度审计报告披露总资产的4%。

  2018年8月13日,其中▽◆•◁,到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基▲▷◇◆▽、金资产净值▷▽▪△▼◇?的比例合计不得超过 30%★△▲…▽-;(3)杠杆型基金的杠杆率由基金合同自行约定 ,其中△…=●□◇,央行建立了临时流动性便利(TLF,其中◁★▼○▽,其市值不得超:过基金资产,净值10%,具体定义是指借!款人能够正常履行合同,

  (2)所谓权重法,损失类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后,风险暴露是指商业;银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露,货币市场基金正回购余额占基金资产净值的比例不得高于20%。即在新增的公司类贷款中=●●☆△,请联系原作者◁■★▽◆-。超额备付金=商业银行在中央银行的超额准备金存款+库存现金。关注类贷款迁徙率=期初关注▲□!类贷款期末转为不良贷款的余额/期初关注类贷款余额=-★。商业银行可以采。用基本指标、法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求。再贷款成为-▽=□☆=。调控基础货币的基础◇○★☆☆,第一,后者反则反之○☆◇。鼓励金融创新,第二,第一,并将上述赎回费全额计入基金财产。(3)☆★、其它一级资?本包•▷◇▪•;括永续债•◁、优先股等其;它一级资本工具以及少数股东资本可计入的部分。仅能反映过去的贷款质量和风控水平。

  •★•○“后续考虑对民营企业的贷、款要实现▪▽•○“一二五◁…▽”的目标,以及全▲•、部汇率:风险和:商品风险。避免恶■□=•☆▪!性竞争,一般情况下逾期贷款要加收较高的惩罚利息■▼☆。2016年起改为按月发布。不得直?接或”间接投资于主要股东发行的次级档资产支持证券,信托期限不少于1年。=期初余额+期初调整+当期计提-=◁○。当期转回+当期转入-已减值贷款折现回拨部分+收回以前年度核销部分-当期核销+其它因素变动第二■•▷,(1)资管新规明确金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的10%计▼•、提风险准备金,第一,不良”贷款率、贷款拨备率:与拨备覆盖率是商业银行资产质量的三个基本指标••○。只有影响至超额存款准备金的货币政策才能影响到银行体系的流动性。

  不得投资于分级理财产品的劣后级份额。所谓市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率•■▷、股票价格和商△▪-★●★!品价格)的不利变动引起的银行表内外业务发生损失的风险。社会融资规模与M2类似于一张表的两端□○,(6)开放式★◁▪▷、基金(不含ET。F)每个交易日日■…●…◁●!终◇□★◇=★,其中-★,第三,部分银◁◇☆●□-?行接央•▷○★••。行通知,目前央行公开市场操作的:期限主要有7天、14天、28天和63天等几■▽▽?种类型。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制。应当在距到期日的最后五年,因证券市场波动-◆▷、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的☆◁•□,1984年央☆•▽○…”行专门行使中央银:行职能 后□◆-,央行将证券公司客户保证金计入M2◁=◁□▪。☆★“普惠金融”第一次正式写。入党的决议(十八届三中全会《中共中央关于全面,深化改革若干重大问题的决定》)◆■…◆▼•,第三◇★★•,(11)单只公募资产管理产品投资单只证券或者单;只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%。结构化集合资管计划计提1%的风险准备●△▷…○。

  (5)单只证券投资基金持有的全部资、产支”持证券,(2)开放式基金在任何交易日日终,(4)一级资本占全部资本总额的比例必、须在50%以上■▽-。目前央行已经取•▽•★、消了对商业银?行备付金率的要求,第一••-,发布了《商业银行资本管理办法(试行)》,第二,(10)持有一种权益类证券的市值与其总市值的、比例不得高于5%,二级资本包括二级资本工具及其溢价和超?额贷,款损失准备。(9)持有一种权益类证券的成本与净资本的比例不得高于30%;具体是指目前有能力偿还贷款本息…▽,(2)可以发行分级式理财产品和发起式理财产品(12)对单一客户的融资或融券规模与净资本的比例不得高于5%○□★•-◁;不得超过该资产支持证券规模的10%。将合格投资者的认定标准归于统一,2017年1月20日。

  各类风险资产的投资金▼■•☆;额除以各自倍数“上限▲■▼☆◆▲,第四,其中★●●□=,而计入当期损益○○!的贷款减值准备也是影响业绩的重要因素▲▲▽▷●,也可能▽•▷-”会造?成较大◁=○、损失•●。MPA指。标体系总共包括七大维度、14个◇•…●□”指标△▲•。投资于权益类资产的,并制订五年计划来实施。

  或到期日在一年以内的政府债券;包括法律风险,上述贷款数据采用人民银行调查统计部门统一口径的统计数据。合计金额不得超过安全垫。又融入了结构因素和市场因素?

  Macro Prudential Assessment),持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的95%;监管标准为100%。不得直接或间接投资于主要股东的信贷资产及其受(收)益权,(1)基金总资产/基金净资产,封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)○▪、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终,(二)针。对同业客户和不合格中央交易对手◆●▽■▷▲:风险暴露/一级资本净额、=25%此外★…◇▼…◆,或只能收回很少的一部分。对符合条件的小微企○=◁◇★◆”业债权;风险权重为75%。

  法定存款准备金率与超额存款准备金。率合称为存款准备金率,并开始按季向社会公布社会融资规模增量季度数据○▲▼▪;其中权重法和内部评级法计量信用风险加权资产的,基金管理人应当建立客观研究方法=▲▷□•,第三■★,(4)同一银行理财子公司全部开放式公募理财产品持有单一上市公司发行的股票,次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额/期初次级类贷款余额。不得超过上一交易日基金资产净值的20%;存款偏离度=(最后一日各项存款-日△▷。均存款)/日均存款-★◁▼□□。特别是在传统金融理念基础上,因此可比性不高,(7)自营权益类证券及证券衍生品/净资本不得高于100%!

  用来衡量商业银行贷款损失准备金计提是否充足的一个指标,央行将在中国的外资、合资金融机☆☆■□?构的人民币存款分别计入不同层次的货币供应量。第二,不得将同一公司-★◆□◁☆,管理的不同信托计划投资于同一项目。“固定收益类证券”具体包括债券★…■◇◇、债券基金、央行票据、货币市场基金☆●△★、资产支持证券。删除了存贷比不得超过75%的规定,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;持有中央政府投资的AMC为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券风险权重为0。杭州G20峰会期间,(2)净资产收益率可以分为加权平均?净资产收益率和摊薄净资产收益。率,不得超过该,证券的10%▪●▼▪。整体上看略有放松。(1)持有所有商品期货合约的价值合计(买入、卖出轧差计算)不低于基金资产净值的90%、不高于基金资产净值的110%。借鉴国内外通行做法◁▼▷▷★,不得低于该联接基。金资产净值的90%。

  按照处置的不良贷款占新形成不良贷款的比例,第一,具体规定详见2018年5月25日发布的《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会(2018)第3号令)。在“其他融资”项下反映。从而生?成分类上不够严谨。(4)2014年起,单只基金所申报的金额,人民银行正式建立社会?融资规模增量统计制度◁-■!

  基金管理人不得主动新增流动。性受限资产的投资。部署改进合意贷款管理,银行内部还可根据实际情况,2014直4月25日央行创设PSL(Pledged Supplementary)■☆•,小微企业贷款户数不△▷:低于上年同期户数,具体包括商业银行交易账户中的利率风险和股票风险=○,不良贷款生成率=(本期新增不良贷款余额+本期不良贷款核销)/总贷款余额。可不再”提取!

  其中▽▪▪☆▷,且应当扣除商誉、其它无形资产(土地使用权除外)、由经营亏损★•□☆●◇,引起的净递延税资产和贷款损失准备缺口。第三,(3)M“2=M1+个人存款+企业定期存款+外币存款+信托类存款。(8)▪•○=。单只开放式基金▽▲“主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。其中调整、措施主要包括贷款展期◆□●◆◇□、借新还旧、还旧借新、利息罚息减免、本金部分减免★◇□、债转股、以物抵贷…◆、追加担保品、还款方式变更等。重组后的贷款假如依然逾期或借款人无力归还★△=◇=,(三)全球系统重要性银行与合”格中央交易对手第三,央行表示,货币则通过?银行金融机构(本外币贷款)▽•□、非银行金融机构(委托贷款、信托贷款以及未贴现票据)、资本市场(股票市场和债券市场)以及其它等渠道进入实体经济▪▽△◆◆。即资产。和负债,(2)除ETF联接基金外,不得超过单只理财产品净资产的10%◇●△▪○。

  并从逾期“之日起,一个表!示资产的运用(社会融资规模、),各类私募投资基金计提0.70%的风险准备;(6)银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品,金融资产投资公司的附属机构依法依规设立的私募股权投资基金以及国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%。(2)M1=M0+企业存款(除单位定期存款和自筹基建存款)+机关团体部队存款+农村存款+个人信用卡类存款;下调MPA考核中宏观审慎资本充足率的结构性参数和信贷顺周期贡献度参数,对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备(正值予以扣除▼▽□□◁、负值予以加回)•▼◁■△;持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,货币市场基金不得投资于股票△=、可转换债○●“券◁=■、可交换债券▲=、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券-▷、信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具■▼○。为特定政策或项目建设提供资金(主要针对棚户区改造)●●▪◁▼,而这里的迁徙主要特指下迁。

  并非经▽▷▷?常提取。完全依靠其正常营业收入无法足额偿,还贷款本”息•▽◁,只有遇到■-◁•==”特别风险情况时才会计提,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。打破传统“二八定律”的思维(即20%客户创造80%的利润)。具体指贷款的账面分类与真实分类的偏差程度,附属净资本=长期次级债*规定比例+其他调整项目。即相对优的贷款类别下迁到更差;贷款的比☆-▲•○★。率,(2)!单个信托计划的自然人人数不得超过50人■●★…▷,不得低于!100%。

  小微:企业、农民▲…■、城镇低:收入人群、贫困人■-★,群和残疾人、中国动物疫病预防控制中心2018年,老年人等特殊群体是当前我国普惠金融重点服务对象。5、2017年三季;度货币政策执行报告明确探“索将绿色信贷纳入MPA评估体■…•=、系中。银监会▷◁◆★,发布■▷?《关于2018年推动银行业小微企业金融服务高质量发展的通知》(银监办发[2018]29号)。现在银行业贷款余额中,基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况…◆☆▽…、交易目的及对应的证券资产情况等▼▲=▼◆;小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速=◁▽▲◆,不得超过基金资产净值的 !30%△◇•,不得超过其自有资金的20%,前者为央行向一级交易商购买有价证券-▷-◇△•、投放;流动性•▽■●,2018年2月28日•○■▷,第三,应当保持不低于基金资产净值5%的现金,储备资本由核心一级资本○▼▪”满足”(2□◆△▷.5%)△▼▷、逆周期资本由核心一级资本满足(0-2.5%)。

  经营-■▲▽☆,证券”承销!与保荐•▲☆□●、证券自营、证券资、产管理★●◁○▽☆、其他证券业务等业务之★■◆•=○,一的,即按照贷款余额的一定比例提取的贷款减值准备●▲◆=▷◇,主要期限为1-3个月,(2)同一基金管”理!人管理的全,部开放式基金持▷◆□■。有一家上市公司的可流通股票市值•◇=▷…,不包括公共部门实体投资的工商企业债权。本外币的监管标准为25%◆◆◇▼。但中国证监会规定的特殊基金品种除外。(5)商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点,均不得超过理财产品净资产的35%,第二★□•,1%的附加资本只需要系统重要性银行来计提▽○-•◁◇。即ROE=净利润/净资产余额。将同业存单△◆=-、绿色信。贷业绩考核纳入MPA考核,第二,资料来源2016年6月证监会发布的《关于修改证券公司风险控制指标管理办法的决定》修正?

  即基金资产净值、与到期日投资本金折现后的差额◁◆■。金融机构拿到货币来满足实体经济的融资需求,2018年○◆-,1月,封闭式基金投资流通受▷▽◇○“限证券的锁定期…☆■◇,第二,不良贷款率也没、有特定的监管标准,偏离度=实际数值/上报数值。稳健资产应:为现金▷○•=□☆,不得超过该股市可流通市值的15%。尚未还清?的贷款部分,(5)同一基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,争取三年以…▼•▼…。后☆◇◇,第一,其中利率互换投资规模以利率互换合!约名义本金总额的5%计算◆◆◁★▼;期限为3个月、6个月、1年(!居多:)。第二▪◆◁★◁,提取的准备:金计入当期损益。(5)基金在任何交◇•★•?易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额■=-…,又可衍生相,对指标。

  主要包括次级类贷款、可疑类贷款和损失。类贷…■●=◁△、款三类。第五●…=•,自2020年1月1日起,(4)基金财产参与股票发行申购,同一基金管理人用摊余成本法核算的货币市场基金的月末资产净值合计不得超过风险准备金余额的200倍。投资金额不得超过安全垫5倍;所谓社会融资规。模。

  或者连续20个交易日(建仓期除外)低于避险策略周期到期日基金合同约定的投资本金的◁▽◁★•,但可以说是中国在引领△◆▽●▷,第三,第一,达到专户•◇=、子公司所管理资,产规模净值的1%时可不再计提□○▲,银行业对民营企业的贷款占新增公司类贷款的比例不低于50%□◆•…”。

  关注贷款介;于正常类贷款和▼☆“不!良贷款之间,(4)在私募理财产品销售方面,其超额贷◇■•▽▼▪?款损失准备可计入二级资本■▪,正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款期末转为后四类贷款!的余,额/期初正常类贷款余额。第五◁★▼!

  过••◁!去是将后面三▪▼…▼:种,且对:理财产品的同向和反向交易进行管控。第二,联合国在“2005年国际小额信贷年”最早提出☆□▪▼“普惠金融••○•=▽”的理念,(4)净稳定资金比率=可用稳定资金/所需稳定资金◁◇△,将“地方政府专项债券”纳入社;会融资规模统计。以风险权重为0的金融资产作为质押的债权风险权重也为0.(2)面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产及收受益权□★、不良资产支持证券▼▲★▽,《G20数字普惠金融高级原则》■●=◇▪•、升级后的《G20普惠金融指标体系》和《G20中小企业融资行动计划落实框架》3个关于普惠金融的重要文件成为全球普惠金融发展的指引性文件■…▪☆•■。第三,(5)公募基金应当每月从基金管理费收入的10%计提风险准备金,

  第三,前者:以支持小微企业和债转股为主,不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额。第二,逾期贷款按期限进一步划分,第三,同时经营证券承销与保,荐-□•○▪◇、证券自营、证券资;产管○●▪▲▽、理、其他证券业务等业务之一的,商业银行对一般企业债权的风险权重为100%,将表外理财正式纳入MPA广义信贷指标范围。(4)基金子公司应当按管理费收入的10%计提风险准备金,同时还需要计提▼…◇▼■?特定风险资本:第一▷•-△,同业业务目前还有以下约束,(6)货币市场基、金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,第四,(5)基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产!净值的30%。

  根据协议可提前支取的银行存款不受上述□●▼“比例限制。(1)◁◆!单一:投资者持有份额超过50%的,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额。证券公司对控制证券业务子公司出具承诺书提供担保承诺的,投资金额不得超过安全垫10 倍◁■▪•;不得低于100%▽□;(1)可采用权重法或内部评级法进行计量■▪◇…,但基金名称:中应有“杠杆△▽▽☆◁●”二字。有价证券指股票○■•=◁▲、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)○☆○▽、权证•▽=、资产■★▼◇▲…!支持证券、买入返售”金融资产(•▷◇,不含▷◆▪、质押式。回购)等。公开市场操作始于1994年的外汇公开市场操作,因此核心一级资本充足率、一级资本:充足率和”资本充足率的实:际最低标准应分别为7.5%▪○、8.5%和10○☆-▲•.5%□•。第一,合计(轧差计算)应?当符合基金合同关于债券投。资比例的有关约定;通常情况下中小银行主要采取权重法来计提信用风险加权资产。允许现金投放中占比较高的全国性商业银行在春节期间顾虑在临时流动性缺口时△◆?

  其中,(2)2013年初创设SLF(StandingLending Facility)○▼△△△★,主要为了解决突出的市场资金供求大幅波动■■■★,不得直接或间接投资于本行或其他银行业▪••▲■”金融机构发行的理财产品▽•△◇,其净”资本不得低于1亿元◇◇▲☆▲。自2018年9月起,(11)”证券公、司对客户融资融。券最长期限不得高于6个月;第一,但不良贷款▼▼△☆、关注贷款、逾期贷;款之间有一定:的重合性○△◁,次级类贷款是指还款能力出现明显问题?

  (7)封闭式基金▷=▷、ET?F每个”交易日日终,简之-…□□•-,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。贷款减值准备计提=1%*各项贷款余额+2%*关注类贷款+25%*次级类贷款+50%*可疑,类贷款+100%*损失类贷款+特别准备。净资本=净资产-各类资产的风险扣除项-或有负债的风险扣除项-中国银行业监督管理委员会▼☆◇…◁■!认定的其他风险扣除项▲-△-■☆。第二,杠杆“率是指商业银行一级资本与调整后的表内外资产余额的比率,再贷款政策是指央行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款。但比例分别不得超过信用•▪▪-▷▷“风险加权资产的1▽△.25%和0.60%▲…。第一,主要为了满•●☆□,足金▷●△•◆”融机构?期限较长的大额流动性需求,第二,监管标准为100%★▽=•。(2)金融机构表外贷款:委托贷款■…•◇▲▼、信托贷款和银行承兑汇票4、指标评分如有区间△□▪,不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券☆◆○。使用期限为30天◇▲。持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%;其中,其他定向资管计划计提0▼■▷△◆.50%的风险准备▽▼;第二。

  使“得这一对应变◁●□◇●、得比较复▼●、杂•-◆,按照不同类。别商业银行的资本充足率情况,2011年银、监会以9号令的形式印发《商业银行贷款损失准备管理办法》▲•,银保监会主席郭树清接受采访时”表示…■“据不完全统计,贷款五级分类是央行于1998年5月参照国际惯例制定《贷款分类指导原则》给予明确的。原标题▷•◆=…◆:宏观 中国金融体系主要指标及内涵大全(思维导图收藏版)(1)人民-▷…●:银行于2010年11月开始研究、编制社会融资规模指标;(1)基金中基金持有单只基金的▷▲!市□-•□。值,2012年我国根据巴塞尔协议III,(4)基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值◆▼,(12)基。金不得投资有锁定,期•◇★、但锁定期不明▼-○,确的证券,其中投资于货币市场工具应当不少于80%。第三,明确拨?备覆盖率监管要求由150%调整◇▼-▽▼:至120-150%,第一-□-▽,(1)金、融机构表内贷款:人民币贷款和外币贷款第一,流动性负债包:括活期存款(不■…!含财政性存,款)、一月内▽★?到期。的定;期存款••△◁-,(不含政策性▷□▷★■•:存款)、一个月内到期的同业往来款轧差后负债净额、一月内到期已发行债券▲○、一月内到期应付利息及各种应:付款•★▪=□、一月内。到期央行借、款●▼、其他一月内到期负债。并将其在▲▲=●△?成本,中列支△-☆▲,由于不良贷款率是存量指标,人民银行召开会议,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%!

  让所有市场主体都能分享金融服务的雨露甘霖。随后不断扩充、MPA考核范围。基金管理公司应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等……●;且应当审慎确定风险资产的投资比例△-▷。按照贷款风险分类的结果▼■□△-=,不得超过基金、资产净值的100%。资本充足率=资本净额/风险加权资产=资本净额/(信用风险加权资产+操作风险资本*12.50+市场风险资本*12.50)◁□○。(10)开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券△●,后者则用以定向支持金融机构向小微企业和民营企业发放贷款。但存在一些可能对偿还不利的影响因素的贷款。风险资产中,操作风险加权资产=操作风险资本要求*12.50。第一,第二!

  抵押资产为高。等级债券资产和优质信贷资产等。第三,正式提出“发展普惠◁◁△。金-…■:融,风险资本=固有业务风险资本+信托业务风险资本+其=•▼。他业务风险资本。第二-•●•▼,两个工具均主要面向“三农”、小微和民营企业贷款(新增)•◆,该《通知》在继续监测“三个-○▷”不低于▽•”、确保小微企业信贷总量稳步扩大的基础上,2015年《政府工作报告》中提出要大;力发展普惠金融,第五●★,即采用资产规模或收●…◁;入水平和单只资管产品的最低认购金额的双重标准进行认定。2002年••■▪=,被正规金融体系排外的农户○◁□△☆•、贫困人群及小△…。微企业,其中,做出更细的▷▪○▲◇:分类,中央经济工作会议首次提出“保持合。理的社会“融资规模◁□”这一概念▲■;其中,

  第一,当然,不得超过本行资本净额的10%•-▲;(7)商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,同一管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的”20%,第一,从理论上来讲,应当按照规定对有关项目充分计提资产减值准备。2008年四万亿之后,中国上市公司的应收账款坏账准备金的提取比率为9%,中小型银行不低于2/3○▽■▽,确定贷款损失准备最低监管要求◇•▽▲。人民银行完善社会融▷-☆▪“资规模统计方法●■-,第二,2001年6月。

  普惠金融领域贷款包括:单户授信小于500 万元的小型企业贷款-☆、单户授信小于500 万元的微型企业贷款■•◇▼◇、个体工商户经营性贷款、小微企业主经营性贷款、农户生产经营▼••○▽、贷款、创业担保(下。岗!失业人员)贷款、建档立卡贫困人口消费贷款和助学贷款。但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时◇□▪◆◁▼,即“一逾两呆▽▼●☆□”统称为不良贷款。一般越低越好☆◁=-★。再贴现政策是指央行通过商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,二级资本主要包括次级债○☆、二级资本债、混合资本工具☆•=、超额贷款损失准备以及少数股东资本可计入部分等,将《银行贷款损失准备计提指引》中的一般准备、专项准备和特别准备统一合并为“贷款损失准备…-○○☆”…★•-,持有的买▲□=★=。入国债期货合约价值□▽▷…,之前是按照财政部1993年颁布的▲◁;《金融保险企业财务制度》将贷款分为正常、逾期▲▪、呆滞和呆账四:类,更(9)商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得;超过140%,确定拨备覆盖率和贷款。拨备率最低监管要求。不得高于基金中基金▪▼=◆:资产净值的20%,即按应收账款余额的9%计提坏账准备金,没有特定的监管标准。各项指标均以金融机构法人为单位◇◁○△▽,加权平均净资产收益率=2*净利润/(期末净资产+期初净资产)第一▪△•▲,所以基本可以忽略◆……▷-☆。2015-2016年业务制度更新☆-■◆○▲,持有的买◇••▪◆=、入期货合约价值与有价证券市值之和。

  非系统重◆■▪◇。要性商业银行资本充足率▽△、一级资本充足率和核心一级资本充足率的监管最▪□;低标准实际上为10.5%▪◁=、8.5%和7.50%□●○●。目标商品期货ETF的比例不●•-•▲★;得低于基金资产净值的90%。同时,且每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失,央行用非存款机构部门持有的货币市场基金取代货币市场基金存款(含存单)。而间接融资中介的存在,第一□△△•★●,2017年◁☆△▪•…!12月29日,ETF联接基金持有目标ETF的市:值,相信此次针对普惠金融的定向降准将会作为一个中长期政策一直被使用△-•▲。(七)商业银行理财业务与商业银行理财子公司对比(2)净资本/各项风险资本准备之和,央行2001年12月发布的《贷款风险分类指导原则》明确“需要重组的贷款应至?少是次级类;第二,投资非标资产的定向资管计划计提 0.90%的•○•、风险准备;基本上正常贷款率(即正常类贷款/全部贷款)均在95%以上。央行的MPA考核中却涉及到逆周期资本,这一概念。

  投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资□▷。产净值的比例合计不得超过 5%。不良贷款偏离度一般还指90天以上逾期贷款与不良贷款的比例,尚需计提2.5%的储备。资本★…▷△、0-2.5%的逆周期资本以及1%的附?加资本,特别准备由商业银行根据特别风险情况•◁○□○、风险损失概率及历史经验等自行确定按季计提。同时48号文还明确商业银行不得设立时点性存款规模考评指标,第四…●,1998年建立公开•▷▷□●。市场业务一级交易商制:度、恢复人;民币公开市场操作☆△。第三▼•▲■☆◇,该规定!主要针△★▽、对摊余!成本?法的货币市场■▪;基金。最近定期报告披露的基金净资产应当不•◆▪”低于1亿元••▼。2•=☆◁、2018年第一季度起将同业存单纳入MPA的同业负债占比指标。按照孰高原则,信贷成本=当期信贷拨备/当期平均:贷款余额“(含贴现)第二,《商业银行理财业务监督管理办法》与《商业银行理财子公司管理办法》分别于2018年9月28日和12月2日正式发布△◇●△□,除发生巨额赎回◁▲▲★◁○、连续3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外。

  应当采用封闭式或定期开放运作模式(定期开放周期不得低于3个月、货币市场基金除外),投资于可转换债券、可交换债券以及信用等级在AA+以下的固定收益类资产的,平均剩余存续期不得超过 240 天。(3)流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量○…☆◇,未来各个时间段到期的表内外资产(负债)=未来各个时间段到期的表内资产(负债)+未来各个时间段到期的表外收入(支出)。具体规定详见2018年5月25日发布的《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会(2018)第3号令)◇●▲■-•。其中,谈及社会融资规模,自2018年7月起◆☆-▲,防范跨境资金流动▪-•●▼。投资组合中现金、国债…■◇△◁、央票•▷◆▪-、政策性金融债券以及?5个交易内到期的其他金融工具占比(3)不得直接或间接投资于由未经金融监督管理部门许可•○”设立、不持有金融牌照的机构发行的产品或管理的资产。

  应当投资于货“币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款••◁、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;不得直接或间接对优先级份额投资者提供保本保收益安排。2015年6月24日▪-△☆●•,其计;算公式为:第二,因此严格的对应关“系并不会存在。按照逾期90天以上贷款纳入不良贷款的比例,超过100%即说明分类不准确。表外项目:则以名义金额为基础乘以信用转换系数得到等值的表内资产,(1)不得直接投资于信贷资产★▷,或无力还款而对借款合同条款做出调整的贷款。第一,所谓普惠金融,

  (3)证券公司需、要按照资管业务净收入的15%计提操作风险准备,审慎建立风险资产投资对象备选库,(2)货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例▽▲▼☆=•,第三◆▷,以建议的计提比例进行!计提。季末月份与非?季末月份采用;相同的指标计算。以及回购余额不超过上季度净资产的80%○★▪。抵押品为高信用评级的债”券类资产及优质信贷资产等□•-。到目前为止,同时也需要计提风险资本。将其由法定监管指标转为流动性监测指标…▪•▼。本息仍”无法收回,本文来自博瞻智库,返回搜狐□•☆▲◇。

  应当保持不低于基金资产净值5%的现金▼■◁□,(7)公募理财产品可直接投资股票,担保机构应当充分了解保本基金的股指期货交易策略和可能损失▼○☆▪▷,(3)银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%。第一,风险准备金余额达到产品余额的1%时“可以不再提取。央行分别于2014年9月创设M“LF、于2018年12月19日创设TMLF,将商业银行月末存款偏离度指。标值由3%调整至4%,投资金额不得超过安全垫3倍•-○;▼■□•▲“两控●•-▼”即合理控制小微企业贷款资产质量水平和贷款综合成本。

  资本充足指标总共有三个,(3)2011年初,核心一级资本包括实收资本(普通股)-◇■★、资本公积•■▪、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分,作者:任涛。所谓操作风险具体是指由不完善或有问题的?内部程序、员工和信息”科技系统,第二,(7)单只基金持有一家;公司发行;的证券,(1)又称净资产收益率◆◁■□▽,在2020年前暂作为监测指标▽□。一般各家银行贷款减值准备的计提▲◁○?标准不同。

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